Фінмоніторинг: PEP-статус довічно, але з ризик-орієнтованим підходом
Проєкт Закону про внесення змін до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" щодо політично значущих осіб
Ухвалено 17 жовтня 2023 276 «за», 0 «проти».
Оцінка: +1 · радше корисний
Доопрацьований закон Гетманцева, Мотовиловця, Кормишкіної, Кінзбурської (внесено 4 вересня 2023, ухвалено 17 жовтня, 276 «за»; закон №3419-IX) повертає довічний статус політично значущих осіб (PEP) замість обмеженого трьома роками, як вимагає FATF і Єврокомісія, але зобов’язує банки застосовувати ризик-орієнтований підхід: через рік після звільнення — спрощений моніторинг, заборона відмовляти в обслуговуванні лише через статус PEP.
Одна із семи вимог ЄС; мінус — депутати голосували за «пожиттєвий» статус для самих себе неохоче, з гарантіями від банків. Плюс.
Кому вигідно / що добре
- Повернення до стандартів FATF; вимога Єврокомісії.
- Захист PEP від необґрунтованих відмов банків.
Хто втрачає / що погано
- Депутати пом’якшили норми під себе: обмеження для банків у перевірках.
Контекст
Сім вимог Єврокомісії (2023); критика з боку FATF у 2022 за трирічне обмеження.
Оцінка від −2 до +2 — думка Claude (ШІ), 13 жовтня 2026. Методика.