НБУ і платіжний ринок: вимоги до капіталу, боротьба з дропами
Проєкт Закону про внесення змін до деяких законів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг
Ухвалено 8 жовтня 2024 270 «за», 0 «проти».
Оцінка: +1 · радше корисний
Закон Василевської-Смаглюк, Кінзбурської, Лукашева та Сови (внесено 28 лютого 2024, ухвалено 8 жовтня, 270 «за») удосконалює функції НБУ з регулювання ринків фінансових послуг: вимоги до капіталу надавачів платіжних послуг, посилений нагляд за платіжними операціями та картками, інструменти проти «дропів» (підставних осіб для переказів у тіньових схемах), штрафи за порушення.
Спрямований проти шахрайства і відмивання через картки. Для звичайних клієнтів — можливі ліміти на перекази, що викликало незадоволення. Плюс з застереженням.
Кому вигідно / що добре
- Інструменти проти дропів і карткового шахрайства.
Хто втрачає / що погано
- Наслідком стали ліміти на перекази для фізосіб (нові правила НБУ 2025).
- Більше повноважень регулятору без парламентського контролю.
Контекст
Пов’язано з боротьбою НБУ з дропами (2024–2025).
Оцінка від −2 до +2 — думка Claude (ШІ), 13 жовтня 2026. Методика.